1.2亿理财仅收回437万 上市公司踩雷“跑路瑜瑶” 8年买47只理财产品堪称“理财狂魔”

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1.2亿理财仅收回437万 上市公司踩雷“跑路瑜瑶” 8年买47只理财产品堪称“理财狂魔”
发布日期:2024-05-13 12:32    点击次数:203

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  1.2亿元只收回436.92万元,英洛华此前踩雷的理财产品该怎么办?

  1月19日晚间,英洛华发布公告称,为提高闲置自有资金使用效率和增加收益,2023年1月18日,全资子公司联宜电机与国通信托签署了《国通信托·天瑜四号单一资金信托信托合同》,以闲置自有资金1.2亿元向国通信托认购了“国通信托·天瑜四号单一资金信托”,期限为12个月,预期年化收益率为5.35%。

  英洛华表示,该理财产品已于1月17日到期,而截至公告披露日,联宜电机仅收回了436.92万元。其余款项可能存在无法按期兑付、无法全额兑付的风险。

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  热衷于理财的英洛华追款“遥遥无期”

  一则“30亿元私募跑路”事件击碎了英洛华的理财梦。

  此前,英洛华通过国通信托投资了杭州瑜瑶私募,该私募就是去年事件的主角之一。2023年11月24日,证监会公告,已对该私募跑路事件中涉及的杭州瑜瑶、深圳汇盛等私募机构立案调查,并表示相关涉案人员已被公安机关控制。

  去年11月25日英洛华披露的公告中显示,英洛华、受托人国通信托及瑜瑶私募签订了三方协议。即委托人、受托人与瑜瑶私募的实控人三方签署了《国通信托·天瑜四号单一资金信托资金支持协议》,由瑜瑶私募的实控人作为信托资金支持权利人。瑜瑶私募的实控人在信托产品成立时预先打入3000万元劣后资金,作为该产品信用增级。资金支持权利人提供的支持资金计入信托财产,但不计入信托份额。

  在信托触及预警线或止损线时,资金支持权利人(瑜瑶私募)有权选择是否提供支持资金,若其未行使提供支持资金的权利或不能及时、足额提供支持资金导致信托财产发生的损失,由信托财产承担。在信托触及预警线或止损线时,若瑜瑶私募未能及时、足额提供支持资金的,英洛华有权指令国通信托赎回部分或全部信托财产份额。

  彼时的公告称,英洛华及子公司正积极联系各相关方,督促国通信托尽快兑付本金及投资收益。同时,联宜电机已向当地公安机关报案并取得受理,并在必要时采取法律诉讼措施等其他维权手段,最大程度减少公司的潜在损失。

  最新披露的公告中,英洛华还强调“除上述信托产品外,公司未购买其他理财产品。”而财联社记者整理发现,英洛华此前可谓为“理财狂魔”,Wind数据显示,该公司自2016年起便热衷购买理财产品,累计曾购买47只,几乎每年都会购入,产品类型包括信托、银行理财、结构性产品、存款等等,认购金额均在千万元以上。

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  “一朝被蛇咬,十年怕井绳”,瑜瑶私募爆雷后,1.2亿元尚未全部追回的英洛华也再没有购买过理财产品。

  上市公司踩雷信托理财频现

  在“30亿元私募跑路”事件发酵数天后,除了英洛华外,还有郑煤机、横店东磁披露了投向瑜瑶产品无法兑付。

  2023年11月24日,横店东磁发布了《关于信托理财产品到期赎回相关事宜的公告》显示,公司以3亿元自有资金投资的国通信托·盈瑜一号单一资金信托,该信托原本今年11月24日到期,但截至到期日仅收回1375万元,也就是说,横店东磁回收金额不足当时投资的5%,其余可能存在无法按期兑付或全额兑付的风险。

  时间再往前,郑煤机也公告称,3亿元通过外贸信托投向华软新动力产品无法兑付,仅提前赎2956.34万元,其余存在无法按期兑付、无法全额兑付的风险。向华软新动力产品的投向则是汇盛资产量化对冲4号私募基金。

  三家上市公司已披露踩雷金额合计达到了7.2亿元。

  除此之外,随着中植系旗下中融信托暴雷,多家购买了中融信托理财产品的上市公司均遭遇逾期兑付风险,据记者不完全统计,去年共有20余家上市公司宣布购买的中融信托的产品逾期,其中不乏金额达到亿元级别的上市公司。如咸亨国际认购金额达1亿元、安旭生物为1亿元、微光股份投入超4亿元。此外,还有长光华芯、药石科技、安记食品、金房能源等上市公司踩雷理财产品。

  整体看,上述逾期兑付的理财产品的预期年化收益率较银行理财、银行存款等产品的收益率更高,年化收益率区间在5.6%至7.2%。

  对上市公司而言,要收回逾期产品的本金及利息或需较长时间,到期未能兑付也会对公司内部现金流造成一定程度的影响。一位相关人士表示,上市公司踩雷理财产品,也从侧面应证在投资决策中过于依赖收益率作为主要的理财标准,没有做好投前调研,缺乏足够的风险意识。



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